Le contrat d'assurance-vie Luxembourg « Wealins Life France » est un très bon contrat d’assurance vie à disposition des investisseurs recherchant un acteur solide et n’ayant pas besoin de fonds en euro. Ce contrat est proposé par Wealins, « pure player » dans l’économie luxembourgeoise dont l’actionnaire à 100% est le groupe Foyer, 1er assureur au Luxembourg.
+ Point fort du contrat
- Point faible du contrat
Premier groupe d'assurance à capitaux privés luxembourgeois existant depuis les années 1920, « Foyer International SA », avait en 2016 acquis 100% des actions de la compagnie « IWI International Wealth Insurer SA » afin de poursuivre et d'intensifier ses activités en dehors du Luxembourg. Un an plus tard, la fusion logique de Foyer et de IWI regroupait le portefeuille d’activités de Wealth Insurance sous la seule dénomination Wealins.
En 2000, le Groupe Foyer a été introduit dans les deux bourses de Luxembourg et de Bruxelles, devenant ainsi le premier et unique groupe d’assurance luxembourgeois à avoir ouvert son capital à disposition des particuliers. Il se classe aujourd’hui dans le top 5 des compagnies d'assurance offrant des produits libellés en unités de compte et commercialisés depuis le Luxembourg en libre prestation de services. Chiffres 2019 : Wealins SA a terminé l’année en dépassant la barre des 10 milliards d’euros d’encours sous gestion, investissements réalisés à 100% en unités de compte pour un chiffre d’affaire supérieur à 1 milliard d’euros. Avec le rachat récent de « GB Life Luxembourg SA » [ex ING Life] Wealins accroît ses encours de plus de 2,4 milliards.
En 2020, le groupe Wealins propose des solutions d'assurance vie dans onze pays européens et offre, avec son conseil, une prestation de services et de produits haut de gamme, combinant planification successorale, avantages fiscaux de l'assurance vie et conseil en sécurité financière. Pour cela, Wealins s'appuie sur un partenariat avec des professionnels de la gestion de portefeuille financier ayant fait leur preuve. Reconnu comme leader dans le secteur de l’assurance au Luxembourg, le Groupe assure un résident luxembourgeois sur quatre.
Le groupe Wealins couvre les marchés d’économie suivants : Allemagne, Belgique, Espagne, France, Italie, Luxembourg, Portugal, Royaume-Uni. Il est leader en Norvège, en Suède et en Finlande.
Le contrat « Wealins Life France » est un contrat d’assurance vie s’adressant aux personnes physiques résidantes en France, ou ressortissantes de France, qui souhaitent valoriser leur patrimoine. Il est lié à un ou plusieurs fonds d’investissements [FID, FAS et/ou FIC] et s’adapte au profil et aux attentes des clients en termes de devises [EUR, USD, GBP, CHF] et de supports. Le régulateur du contrat est le Commissariat aux Assurances [CAA] du Grand Duché.
La souscription est possible à partir de 125.000 euros.
Il n’y a pas de fonds en euros.
Concernant les OPCVM ce contrat donne accès à une liste de plus de 350 fonds gérés par des sociétés de gestion de patrimoine reconnues mais il n’y a pas d’accès aux ETF [à noter : possibilité d’investir sur des parts institutionnelles].
Le versement initial en gestion libre est de 125.000 euros minimum pour une valeur de contrat à terme de 250.000 euros. Chaque versement libre complémentaire est de 25.000 euros minimum.
Le maximum de lignes autorisées est de 10 avec un minimum de 10.000 euros sur chaque fonds.
Créé sur mesure, le fonds interne dédié [FID] permet de loger des actifs spécifiques, titres vifs, obligations et organismes de placements collectifs [OPC].
Versement initial à partir de 125.000 euros minimum. Le profil d’investisseur minimum est de type B.
Le pourcentage maximum de supports non cotés est de :
Le fonds interne collectif [FIC] est accessible à partir d’un patrimoine investi de 10 millions d’euros euros.
Le Fonds d'Assurance Spécialisé est réservé aux investisseurs a minima de type C et la souscription est possible à partir de 125.000 euros. Les supports éligibles dans la gestion de patrimoine sont les ETF, les titres vifs et le Private Equity, à l’exclusion des OPPCI.
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