Assurance vie Allianz : Allianz Global Invest Evolution

Name: ALLIANZ GLOBAL INVEST EVOLUTION
Brand: ALLIANZ GLOBAL INVEST EVOLUTION
SKU: 10000
Price: 250000 EUR
Availability: InStock
Rating: 5 (48 reviews)

Le meilleur contrat luxembourgeois du marché,
Possibilité d'investir jusqu’à 50% en Private Equity,
Contrat disponible dans toutes les devises majeures,

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Fiscalité

NOTRE AVIS :

Le contrat d’assurance vie luxembourgeois ALLIANZ GLOBAL INVEST EVOLUTION est pour nous le meilleur du marché pour un investissement compris entre 250 000 € et 2 000 000 €.

Supports

Frais

Souplesse de gestion

Qualité de l’assureur

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+ Points Forts

La qualité de la signature Allianz
La possibilité d’investir jusqu’à 50 % en private equity

- Points Faibles

Aucun

Les fonds en unité de compte (UC)

OPCVM : ce contrat donne accès à une liste de plus de 800 supports.
FONDS IMMOBILIERS : disponibles en fonds externes ou à l'intérieur d'un FIC.
TITRES VIFS : disponibles uniquement à l'intérieur d'un FID.
ETF : oui.

Alken AM
Amiral Gestion
Carmignac Gestion
Comgest
Edmond de Rothschild AM
CPR AM

Franklin Templeton IM
DNCA Finance
Eres Gestion
Fidelity WI
Financière de l’Échiquier
Oddo AM

H2O AM
JPMorgan AM
Moneta AM
M&G Ivestments
Rothschild & Cie Gestion
Rouvier & Associés

Schelcher Prince
Sycomore AM
Tikehau IM
Pictet AM
ETC.

Performances brutes historiques du fonds en euros

Le fonds en euros à capital garanti proposé est Allianz Vie France Euro, dont la performance en 2018 a été de 0,9 %.

L'investissement maximum sur ce support ne peut excéder 50 % de la valeur du contrat et 5 M€.

LES FRAIS LES PLUS BAS DU MARCHÉ

Les frais sont un élément déterminant dans la performance d'un portefeuille. C'est pourquoi nous sélectionnons les supports (OPCVM, ETF) ayant les frais les plus faibles possibles.

0% de frais d'entrée

0 frais de dossier

0 frais de versement

0% de frais d'arbitrage

DES FRAIS DE GESTION 100% TRANSPARENTS

Conservateur

Frais de gestion annuels	Contrat > 100 000€	Contrat > 3 000 000€	Contrat > 5 000 000€	Contrat > 10 000 000€
Contrat (assureur)	0.30%	0.30%	0.30%	0.30%
Supports (sociétés de gestion)	0.18%	0.18%	0.18%	0.18%
Conseil (Althos)	0.90%	0.80%	0.70%	0.60%
Mandat de gestion (Althos)	0%	0%	0%	0%
TOTAL	1.38%	1.28%	1.18%	1.08%
vs. contrat standard	1.40%	1.40%	1.40%	1.40%
Rendement additionnel / an	+0.02%	+0.12%	+0.22%	+0.32%

Prudent

Frais de gestion annuels	Contrat > 100 000€	Contrat > 3 000 000€	Contrat > 5 000 000€	Contrat > 10 000 000€
Contrat (assureur)	0.30%	0.30%	0.30%	0.30%
Supports (sociétés de gestion)	0.36%	0.36%	0.36%	0.36%
Conseil (Althos)	0.95%	0.80%	0.70%	0.60%
Mandat de gestion (Althos)	0%	0%	0%	0%
TOTAL	1.61%	1.46%	1.36%	1.26%
vs. contrat standard	2.00%	2.00%	2.00%	2.00%
Rendement additionnel / an	+0.39%	+0.54%	+0.64%	+0.74%

Equilibré

Frais de gestion annuels	Contrat > 100 000€	Contrat > 3 000 000€	Contrat > 5 000 000€	Contrat > 10 000 000€
Contrat (assureur)	0.30%	0.30%	0.30%	0.30%
Supports (sociétés de gestion)	0.62%	0.62%	0.62%	0.62%
Conseil (Althos)	0.95%	0.80%	0.70%	0.60%
Mandat de gestion (Althos)	0%	0%	0%	0%
TOTAL	1.87%	1.72%	1.62%	1.52%
vs. contrat standard	2.40%	2.40%	2.40%	2.40%
Rendement additionnel / an	+0.53%	+0.68%	+0.78%	+0.88%

Dynamique

Frais de gestion annuels	Contrat > 100 000€	Contrat > 3 000 000€	Contrat > 5 000 000€	Contrat > 10 000 000€
Contrat (assureur)	0.30%	0.30%	0.30%	0.30%
Supports (sociétés de gestion)	0.78%	0.78%	0.78%	0.78%
Conseil (Althos)	0.95%	0.80%	0.70%	0.60%
Mandat de gestion (Althos)	0%	0%	0%	0%
TOTAL	2.03%	1.88%	1.78%	1.68%
vs. contrat standard	2.80%	2.80%	2.80%	2.80%
Rendement additionnel / an	+0.77%	+0.92%	+1.02%	+1.12%

Offensif

Frais de gestion annuels	Contrat > 100 000€	Contrat > 3 000 000€	Contrat > 5 000 000€	Contrat > 10 000 000€
Contrat (assureur)	0.30%	0.30%	0.30%	0.30%
Supports (sociétés de gestion)	0.85%	0.85%	0.85%	0.85%
Conseil (Althos)	0.95%	0.80%	0.70%	0.60%
Mandat de gestion (Althos)	0%	0%	0%	0%
TOTAL	2.10%	1.95%	1.85%	1.75%
vs. contrat standard	3.00%	3.00%	3.00%	3.00%
Rendement additionnel / an	+0.90%	+1.05%	+1.15%	+1.25%

1/ Les versements

Montants minimums :

versement initial : 250 000 €
versement libre complémentaire : 25 000 €

2/ Les arbitrages

Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit par an, puis 0,50 % au délà, avec un maximum de 500 €.

3/ Les options de gestion et Fonds internes dédiés (FID)

FID : accessible à partir de 250 000€.

4/ Les garanties de prévoyance

La garantie décès plancher est disponible sur option.

5/ Choix de la devise du contrat

Euro, Dollar, Livre sterling, Franc Suisse, Yen

6/La disponibilité

Rachats partiels : possibles

Le succès de l’assurance-vie luxembourgeoise s’explique en grande partie par l’avantage fiscal qu’elle propose.

Seuls les plus-values retirées sont imposables. Plusieurs cas de figure :

1.La prime a été versée avant le 27 septembre 2017 :

Les plus-values retirées sont imposables au barème de l’Impôt sur le Revenu ou sur option, au Prélèvement Forfaitaire Libératoire selon le barème dégressif suivant :

35 % si le contrat a été souscrit il y a moins de 4 ans
15 % si le contrat a été souscrit il y a entre 4 et 8 ans,
7,5 % si le contrat a été souscrit il y a plus de 8 ans (après un abattement annuel de 4 600 € pour une personne célibataire ou 9 200 € pour une personne mariée ou pacsée),
auxquels s’ajoutent 17,2 % de prélèvements sociaux, sans abattement. Les prélèvements sociaux sur le fonds en euro ont été prélevés au fil de l'eau.

2.La prime a été versée à compter du 27 septembre 2017 et l’ensemble des encours en assurance-vie et contrat de capitalisation est inférieur à 150 000 € (ou 300 000 € pour un couple) :
Les plus-values retirées sont imposables selon le barème dégressif suivant :

30 % (IR et prélèvements sociaux) si le contrat a moins de 8 ans,
7,5 % auxquels s’ajoutent les prélèvements sociaux au taux de 17,2 % si le contrat a été souscrit il y a plus de 8 ans (après un abattement annuel de 4 600 € pour une personne célibataire ou 9 200 € pour une personne mariée ou pacsée),
ou sur option globale au barème progressif de l’Impôt sur le Revenu.

3.La prime a été versée à compter du 27 septembre 2017 et l’ensemble des encours en assurance-vie et contrat de capitalisation est supérieur à 150 000 € (ou 300 000 € pour un couple) :
Les plus-values retirées sont imposables au Prélèvement Forfaitaire Unique au taux de 30 % (IR et prélèvements sociaux) quelle que soit la durée du contrat.
Lorsque le contrat a plus de 8 ans, le contribuable bénéficie d’un abattement annuel de 4 600 € s'il est célibataire ou 9 200 € s'il est marié ou pacsé.